Esto es lo que tienen en común las mejores aseguradoras del mercado

07 junio 2022 · Por Irene Martínez

A medida que el sector de los seguros evoluciona, cada vez son más los nuevos participantes que llegan al mercado que son impulsados por la tecnología de vanguardia. Esto es, en última instancia, algo bueno para la industria, que necesita modernizarse desde hace tiempo. Sin embargo, el mayor número de opciones disponibles para los clientes puede dificultar la elección de la aseguradora que mejor se adapte a sus necesidades.

Para competir en este mercado tan concurrido, las aseguradoras deben centrarse mucho en lo que «realmente» quieren los clientes. Veamos qué tienen en común las mejores aseguradoras y cómo se mantienen a la cabeza de las listas de clientes.

¿Qué desean los asegurados?

Como la tecnología sigue revolucionando en el sector de los seguros, las aseguradoras deben replantearse sus estrategias para satisfacer a los clientes. Si todas las empresas tienen acceso a la misma tecnología, necesitan hacer algo especial que les ayude a destacar entre el resto. Al centrarse en lo que «realmente» quieren los asegurados, las aseguradoras pueden establecer una mejor relación con ellos y aumentar la conversión, la retención y la satisfacción de los clientes.

Sencillez

Uno de los principales problemas para los clientes potenciales es lo complicado que puede ser contratar una póliza de seguro. El cliente moderno está acostumbrado a experiencias totalmente digitales que le permiten comprar de forma rápida y fácil alimentos o ver las últimas películas. A pesar de ello, las aseguradoras se han mostrado muy lentas a la hora de adoptar la contratación sencilla y digital.

Ahora mismo, las mejores aseguradoras del mercado se han negado al proceso de contratación tradicional. En cambio, ofrecen una inscripción sencilla a través de sus sitios web y utilizan la inteligencia artificial para acelerar el proceso de inscripción. Ya no hay que esperar a que te llame un representante, ni llamadas telefónicas incómodas y confusas, solo una experiencia digital clara y directa.

Después, hay que analizar el proceso de reclamación. Los métodos tradicionales de registrar una nueva reclamación son tediosos y pueden tardar días o incluso semanas en completarse. Con tantas otras empresas que ofrecen aplicaciones web y móviles fáciles de usar, no es de extrañar que los clientes de seguros estén descontentos con las formas tradicionales.

Las aseguradoras que incorporan la inteligencia artificial (IA) y la inteligencia virtual (IV), como Bdeo, en sus procesos pueden ofrecer a sus asegurados un proceso de reclamación digital más ágil que puede iniciarse, y en algunos casos resolverse, en cuestión de minutos.

Flexibilidad

Durante mucho tiempo, las aseguradoras se empeñaron en incluir el mayor número posible de prestaciones en sus paquetes. La idea era ofrecer todo lo posible al cliente para aumentar el valor que percibe de su nuevo plan. En realidad, las aseguradoras descubrieron que muchas de las características adicionales no se utilizaban y los asegurados intentaban renunciar a ellas para ahorrar dinero en su póliza.

Hoy en día, muchos de los nuevos operadores ofrecen planes personalizados. Esto permite al asegurado controlar su póliza y sus finanzas seleccionando y pagando solo lo que utiliza.

Cuanta más flexibilidad se pueda ofrecer, más contentos estarán los asegurados. Las mejores aseguradoras del mercado actual permiten a sus asegurados personalizar casi todos los aspectos de su plan, desde la elección de los productos que desean cubrir hasta la duración de la cobertura.

Tecnología

Según McKinsey, estas cinco tendencias tecnológicas están preparadas para revolucionar el sector de los seguros: la IA aplicada, la infraestructura distribuida, el futuro de la conectividad, la automatización de próximo nivel y la arquitectura de confianza. Estas tecnologías son una de las principales razones por las que estamos viendo tantos nuevos participantes en el mercado de los seguros, ya que las grandes empresas consolidadas aún evitan las nuevas tecnologías.

Los clientes de todos los sectores buscan comodidad y sencillez. La tecnología puede proporcionarles precisamente eso. Las compañías de seguros tienen que estar al día con las últimas y mejores propuestas en materia de tecnología de seguros para mantener el interés de los clientes.

El blog de Bdeo ofrece a las empresas una forma de estar al tanto de las últimas tendencias y avances en el mundo de los seguros.

La tecnología no solo ayuda a las empresas a satisfacer a sus clientes. Así mismo, puede tener importantes beneficios para la aseguradora. Algunas aseguradoras ya están sintiendo los beneficios que les proporcionan el IoT, blockchain e inteligencia artificial y visual, por ejemplo:

Reducción de costes.
Procesos automatizados.
Menor número de fraudes.
Reducción del tiempo de tramitación de las reclamaciones.
Mejor experiencia del cliente.
Mayor confianza entre el asegurado y la aseguradora.
Aumento de la tasa de conversión.
Mejora de la seguridad.

La tecnología también puede ayudarte a realizar un seguimiento de los análisis y ver lo que tus clientes «realmente» utilizan y necesitan, permitiéndote crear ofertas más individualizadas. Un informe de Accenture ha descubierto que el 64 % de los consumidores de seguros del Reino Unido estarían dispuestos a compartir sus datos personales para mejorar la oferta de seguros.

Confianza

Una de las batallas más importantes que libramos como aseguradoras es la de reconstruir la confianza entre los asegurados y las aseguradoras. Años de procesos lentos y poco fiables han dejado en mal lugar al sector de los seguros, lo que ha hecho que algunos decidan no contratarlos.

No es de extrañar que los asegurados busquen la tranquilidad de saber que su aseguradora estará a su lado cuando lo necesiten. Tener que iniciar una reclamación por cualquier asunto es un momento estresante en la vida de un asegurado, por lo que necesita saber que puede confiar en ti. Esto requiere de un trato humano, que se centre en ofrecer la mejor experiencia posible, reforzado por potentes tecnologías como la IA.

Con la IA, las aseguradoras pueden dar esa sensación de interacción humana incluso cuando no hay ningún humano disponible. Los bots de charla (chatbots) con tecnología de IA, permiten un servicio rápido, de alta calidad y personalizado sin la necesidad de costosos centros de contacto o intervención humana. La rapidez del servicio y el enfoque individual son factores críticos para la atención al cliente, aplicar la IA puede situarte en el camino correcto para restablecer la confianza del cliente.

Abrazar la tecnología también puede ayudar a las aseguradoras a eliminar los errores humanos, que pueden causar problemas tanto para el asegurado como para la aseguradora. Algo tan sencillo como marcar una casilla incorrecta en un formulario puede dejar a los asegurados vulnerables y en una posición difícil.

Imagínate que intentas reclamar algo que creías que estaba cubierto por tu póliza pero que en realidad no lo está por un error administrativo. ¡Esta no es una buena manera de retener a los clientes! El uso de la IA durante el proceso de contratación puede ayudar a eliminar este riesgo.